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然而,以银行贷款为主体的间接融资体系相对偏好重资产的传统产业,不适应创新转型产业技术创新快、不确定性较高、轻资产等特性,这也在一定程度上造成我国新兴经济和中小企业融资难、融资贵。海外发展可为鉴。美国从重工业向新经济成功转型的背后,是强大的资本市场。上世纪90年代美国股权融资快速发展,随着股权融资规模占比从35%上升到63%,全社会直接融资的比重也从53%提高到77%,服务业增加值占GDP的比重则从70%提升至79%。

另一方面,未来要大力发展直接融资,健全资本市场的融资体系。例如完善股权融资体系,主要对接新兴行业、轻资产的服务业等;完善债券融资体系,发展高收益债市场,作为中小企业的融资渠道,弥补非标融资的缺失。但在此之前,要先健全信用违约的相关制度建设,发展衍生品市场和信用风险对冲工具。更重要的是打破刚兑、修复目前扭曲的信用定价机制,而这也是去杠杆必然要经历的阵痛期。

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